Escrocherii romantice: pierderi semnificative pentru britanici
Potrivit Autorității de Conduită Financiară (FCA), escrocheriile romantice au costat britanicii 108 milioane de lire sterline în 2024. Aceste infracțiuni financiare sunt în creștere, înregistrând o majorare de 9% față de anul anterior.
Modul de operare al escrocheriilor romantice
Victimele sunt adesea induse în eroare să trimită bani fraudatorilor care își construiesc relații romantice sau de prietenie false, de obicei prin intermediul rețelelor sociale și al site-urilor de întâlniri. Unele cazuri analizate de FCA au relevat pierderi semnificative, inclusiv un caz în care o victimă a pierdut peste 428.000 de lire sterline.
Provocările în identificarea fraudelor
FCA a subliniat dificultățile întâmpinate de instituțiile financiare în prevenirea acestor escrocherii, deoarece victimele sunt adesea „sub vraja” fraudatorului și ezită să recunoască faptul că sunt înșelate. În aproape jumătate dintre cazuri, victimele nu au dezvăluit motivul real pentru care au efectuat plățile atunci când au fost întrebate.
Îmbunătățiri necesare în sistemele de monitorizare
Deși companiile fac progrese în combaterea acestor probleme, FCA a identificat multiple exemple de oportunități ratate în detectarea tranzacțiilor suspecte. Autoritatea sugerează că firmele ar putea ajusta sistemele lor de monitorizare pentru a fi mai eficiente și că unii furnizori trebuie să îmbunătățească formarea angajaților pentru a putea identifica semnele de alarmă și a investiga explicațiile clienților.
Impactul escrocheriilor romantice
Steve Smart, director executiv la FCA, a declarat că escrocheriile romantice sunt o crimă vicioasă, adesea afectând persoanele vulnerabile, iar impactul poate fi devastator atât din punct de vedere financiar, cât și personal. FCA recunoaște provocările cu care se confruntă băncile și firmele de plăți în combaterea acestei crime complexe, iar această revizuire are ca scop să le ajute să rămână cu un pas înaintea criminalilor.
Escrocheriile romantice reprezintă o problemă serioasă în Marea Britanie, cu consecințe semnificative asupra vieților victimelor, și necesită o atenție sporită din partea instituțiilor financiare pentru a preveni viitoare pierderi.
