Declinul înșelătoriilor și al crimei financiare în Australia
Bancile din Australia au înregistrat o scădere semnificativă a înșelătoriilor, spălării banilor și atacurilor prin acces la distanță, după activarea unei rețele de partajare a informațiilor în timp real.
Rețeaua de partajare a informațiilor
Rețeaua, susținută de cele cinci mari bănci australiene și operată de BioCatch Trust, analizează modele de comportament ale titularilor de cont pentru a identifica tranzacții suspecte. Aceasta acoperă mai mult de 85% din populația bancară a națiunii și, în al treilea trimestru din 2025, a analizat peste 180 de milioane de plăți, în valoare totală de peste 330 de miliarde de dolari, descoperind mai mult de 60 de milioane de dolari în încercări de fraudă.
Eficiența rețelei BioCatch
Conform lui Tim Dalgleish, vicepreședinte senior al soluțiilor emergente și al rețelei BioCatch, „în peste 70% dintre aceste tranzacții, BioCatch Trust a recuperat fiabil profilul contului beneficiarului, evaluând riscul de plată de la un capăt la altul înainte ca banii să părăsească contul expeditorului”. Rețeaua este capabilă să detecteze cu peste 70% mai bine plățile de tip scam care implică inginerie socială.
Organizatorii crimei financiare
Majoritatea încercărilor de înșelătorie provin din partea unor bande criminale organizate care operează dintr-o rețea vastă de compuși de înșelătorie, care servesc drept puncte de lansare pentru o mare parte a fraudelor online ce vizează australienii.
Provocări și oportunități în peisajul plăților digitale
Toby Evans, șeful crimei economice la Australian Payment Network, subliniază că „peisajul plăților digitale continuă să evolueze, de la comerțul electronic bazat pe inteligență artificială la legături transfrontaliere între sistemele de plată rapide. Fiecare avans aduce noi oportunități, dar și noi riscuri”. El adaugă că, prin integrarea măsurilor de siguranță în sistemele de la început, plățile pot rămâne inovatoare, sigure și rezistente, fără a impune consumatorilor riscuri suplimentare.
Concluzie
Implementarea rețelei de partajare a informațiilor în timp real în Australia a dus la o reducere semnificativă a înșelătoriilor financiare, demonstrând importanța colaborării între instituțiile financiare în combaterea crimei economice.
