Gestionarea bogăției transparente: O posibilitate în economia actuală
Stuart Cash, CEO al firmei de consultanță în tehnologiile financiare Y TREE, afirmă că gestionarea bogăției transparente este la îndemână. Cash subliniază că transparența este o problemă evidentă în industria gestionării bogăției și că rezolvarea acestei probleme a fost un factor cheie în înființarea Y TREE.
Serviciile Y TREE
Cash descrie serviciul Y TREE ca fiind „expertul expertului”, având rolul exclusiv de consultant financiar, fără a gestiona direct banii clienților. El consideră că serviciul oferit este un „proces științific”, bazat pe date și experiență umană, care ajută clienții să înțeleagă costurile și performanțele investițiilor lor.
Cauzele subperformanței în gestionarea bogăției
Un raport Y TREE a arătat că 94,1% dintre managerii de bogăție din Marea Britanie au avut o subperformanță în 2023-2024, iar 5,6% a fost subperformanța medie globală. Cash subliniază mai multe motive pentru această subperformanță:
- Lipsa unor benchmark-uri pentru a măsura performanța;
- Probleme legate de temporizarea pieței, în contextul dezvoltărilor geopolitice și economice;
- Riscuri valutare neintenționate asumate de investitori;
- Costurile care afectează randamentele;
- Supradiversificarea care duce la pierderi.
Lipsa transparenței și nevoia de benchmark-uri
Cash explică faptul că managerii de bogăție din Marea Britanie subperformează și din cauza lipsei unor benchmark-uri independente care să definească ce constituie o bună performanță. El afirmă că nu există nimeni care să evalueze performanța în raport cu riscurile asumate de clienți. Această situație contrastează cu alte industrii, cum ar fi călătoriile, unde există multiple opțiuni pentru a compara costurile și serviciile.
Inovația tehnologică în gestionarea bogăției
Cash subliniază că managerii tradiționali de active nu au tehnologia necesară pentru a inova ofertele lor și nu au stimulente pentru a deveni mai transparenți. În contextul în care datele devin din ce în ce mai accesibile, devine tot mai greu să se depășească piața. Protecția datelor este esențială, mai ales cu implementarea noilor tehnologii, cum ar fi inteligența artificială.
Previziuni pentru viitor
Cash preconizează că următoarea schimbare culturală în gestionarea bogăției va implica o integrare mai mare a tehnologiilor în proces, dar aspectul uman va rămâne important. El anticipează o continuare a valului de consolidare în industrie prin fuziuni și achiziții, precum și o orientare spre investiții private, oferind acces la piețe private, precum capitalul privat și infrastructura.
Concluzie
Cash sugerează că rolul consultantului financiar se va transforma, devenind un „confident financiar” care va ajuta clienții să își gestioneze mai bine riscurile și așteptările financiare. Această evoluție ar putea revoluționa industria gestionării bogăției, punând accent pe nevoile și dorințele clienților.
